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新京报讯(记者慕宏举)近日,新京报记者从湖北十堰郧西县公安局了解到一起诈骗案件。该案中, 嫌疑人先在线上进行诈骗, 诱骗被害人将被骗资金取出,并通过车辆运送到指定位置, 嫌疑人再安排人员去取,这种 “线上诈骗+线下取现+网约车投送”的新型诈骗模式被郧西县公安局民警发现并识破。据了解,10月19日,郧西县公安局刑侦大队接到李女士报警称,她遭遇了退款诈骗。李女士告诉民警,一周前她接到一个陌生来电,对方称李女士2021年曾网购过学习资料,现因公司倒闭,要给李女士退款。李女士按照对方发送的链接下载了某App,注册好信息后,就被拉到一个“清退群”里。“客服”让李女士先购买相对应的基金进行增值,之后才能退款。李女士抱着试试看的心态,小额试水,发现账户余额真的增加了,并且成功提现。在“客服”的诱导下,她又充值了1000元,成功提现1200元。紧接着,李女士又充值了3000元,此次却被“客服”告知未按要求操作,账户被冻结,需要充值才能解封账户。“客服”先让李女士通过购买游戏充值卡和充话费的方式进行小额充值,每次充值后,李女士在平台上账户内的余额也随之增加。随后,“客服”诱骗李女士在网络平台和熟人间四处借款进行充值,但为了躲避正规金融渠道的支付调控,“客服”要求李女士不要直接转账k1体育app登录平台在线,而是将钱款转入不常用的银行卡并取现,再用小纸箱包装好,在微信小程序下单货拉拉并托运至指定地点。李女士先后三次通过货拉拉共托运40余万元现金到“客服”指定地点,打开App看到账户内余额越来越多时,李女士开心不已。几天后k1体育app登录平台在线,李女士发现还是无法提现时,才意识到自己被骗。郧西县公安局刑侦大队接到报警后,通过信息梳理、研判,锁定了陕西省商洛市山阳县男子岳某k1体育app登录平台在线,并于10月21日晚将其抓获。据岳某供述,10月20日,他在网上找了个帮别人取包裹的工作,在某款国外聊天软件上按照上线的指令,在一货拉拉车上取个小纸箱,再放至指定天桥下的草丛里,后得到500元报酬。10月21日,他按照新指令,再次到山阳县某处拿包裹。岳某到案后,经民警积极工作,岳某退赔受害人李女士5万元。目前,岳某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被郧西警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。警方解析,诈骗分子以各种理由要求被害人到银行柜台取款,再通过网约车“快送”“闪送”“专车”等服务方式运送至指定地点,并安排人员与网约车司机交接,以不见面、不现身的方式将现金取走,最终成功转移赃款。警方提示,不要轻信“退费、点赞、分享、助力、做任务”等高额返利活动,网上充值资金、线下托运现金(黄金)的,都是诈骗。广大网约车、跑腿、快递行业从业人员接到有可疑物品运送订单的,请提高警惕,务必仔细核实包裹内容及下单人的身份信息,如果发现包裹装有现金或黄金等情况,请立即停止运送并及时联系公安机关,避免成为诈骗分子的帮凶。编辑 彭冲 校对 王心
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11月4日,澎湃新闻记者从上海市人民检察院获悉,2021年-2023年,全市检察机关共受理保险诈骗罪审查起诉案件93件185人。其中,2021年受理50件107人,2022年受理29件51人,2023年受理14件27人。案件数量整体呈下降态势,显示出司法机关打击保险诈骗犯罪、保险行业规范经营防范风险已初见成效。
上述保险诈骗案件呈现的特点有:其一,案发数量整体呈下降态势,涉及险种以财产险为主,其中又以车辆险占绝对多数。其二,内外勾结型车险骗保案件数量较多。其三,作案手法愈发复杂、隐蔽,如在境外伪造保险事故骗取保险,或者利用不知情的第三人骗取保险理赔款等。其四,涉互联网场景骗保案件背后的黑灰产业链值得警惕,多起案件显示,围绕电商平台“刷单骗保”已然形成一条隐秘的黑灰产业链条。
为骗取保险公司理赔款,蒋某某与王某某经合谋,先由蒋某某垫付3.9万余元代王某某为上述车辆购买赔付金额最高达255万余元的车损险保单,再由王某某于2018年12月21日凌晨驾驶该车辆故意制造一起单车事故。王某某报警并报保险公司后,蒋某某以180万元将该车及相关保险权益从王某某处收购,并于同年12月28日以220万元转手卖给他人。后他人根据蒋某某提供的相关材料,通过民事诉讼获得保险公司理赔款189万余元。
办理此案时,检察机关与侦查机关协同走访,核实被告人的经济状况,梳理保险事故发生、保险权益转让、保险资金赔付的具体过程,找到关键证人。同时,针对被告人故意锁定手机、侦查机关未能获取手机内相关信息的情况下,检察机关委托权威部门对涉案手机进行鉴定,成功获取定罪量刑关键证据。此外,还推进追赃挽损工作,成功帮助被害单位追回涉案赃款,挽回了部分损失。